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Titre
Text copied to clipboard!Planificateur de Retraite
Description
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Nous recherchons un Planificateur de Retraite expérimenté et motivé pour rejoindre notre équipe dynamique. Le candidat idéal aura une solide expérience en planification financière, en gestion de patrimoine et en conseil personnalisé aux clients souhaitant préparer leur avenir financier après la vie active. Le rôle principal consiste à aider les clients à établir des objectifs de retraite réalistes, à élaborer des stratégies d’épargne et d’investissement, et à optimiser leurs revenus de retraite en tenant compte des aspects fiscaux, juridiques et économiques.
Le Planificateur de Retraite travaillera en étroite collaboration avec les clients pour analyser leur situation financière actuelle, comprendre leurs besoins et aspirations, et proposer des solutions sur mesure. Il devra également suivre l’évolution des marchés financiers, des lois fiscales et des produits de retraite afin de fournir des conseils à jour et pertinents. Une excellente capacité d’écoute, de communication et d’analyse est essentielle pour réussir dans ce poste.
Les responsabilités incluent également la préparation de rapports financiers détaillés, la présentation de plans de retraite personnalisés, et la collaboration avec d'autres professionnels tels que des comptables, des avocats ou des gestionnaires de portefeuille. Le Planificateur de Retraite doit faire preuve d’éthique, de discrétion et de professionnalisme dans toutes ses interactions.
Ce poste offre une opportunité unique de contribuer au bien-être financier des clients tout en développant une carrière enrichissante dans le domaine de la finance personnelle. Si vous êtes passionné par l’accompagnement des personnes dans la réalisation de leurs objectifs de vie, ce poste est fait pour vous.
Responsabilités
Text copied to clipboard!- Évaluer la situation financière actuelle des clients
- Définir des objectifs de retraite personnalisés
- Élaborer des plans d’épargne et d’investissement à long terme
- Analyser les besoins en assurance et en protection du revenu
- Optimiser les stratégies fiscales liées à la retraite
- Suivre les performances des portefeuilles de retraite
- Informer les clients des changements législatifs et économiques
- Préparer des rapports financiers détaillés
- Collaborer avec d'autres professionnels financiers
- Assurer un suivi régulier avec les clients
Exigences
Text copied to clipboard!- Diplôme en finance, économie ou domaine connexe
- Certification en planification financière (ex. CFP, Pl. Fin.)
- Minimum de 3 ans d’expérience en planification de retraite
- Excellentes compétences en communication et en écoute
- Maîtrise des outils de modélisation financière
- Connaissance approfondie des produits de retraite et d’assurance
- Capacité à travailler de manière autonome et en équipe
- Sens de l’éthique et de la confidentialité
- Compétences analytiques solides
- Maîtrise du français parlé et écrit
Questions potentielles d'entretien
Text copied to clipboard!- Quelle est votre expérience en planification de retraite ?
- Quels outils utilisez-vous pour élaborer des plans financiers ?
- Comment restez-vous informé des changements fiscaux ?
- Avez-vous une certification en planification financière ?
- Comment gérez-vous les clients ayant des objectifs complexes ?
- Quelle est votre approche pour établir une relation de confiance ?
- Comment évaluez-vous le niveau de risque acceptable pour un client ?
- Avez-vous déjà travaillé avec des clients à haut revenu ?
- Comment gérez-vous les situations de conflit d’intérêts ?
- Êtes-vous à l’aise avec les présentations devant des groupes ?
